В условиях глобальной цифровизации, когда многие финансовые операции переходят в цифровое пространство, российское правительство усиливает меры по контролю за криптовалютными транзакциями. Власти принимают все возможные меры, чтобы сделать криптовалютные операции максимально прозрачными и предотвратить использование цифровых активов для незаконной деятельности. Одним из ключевых шагов в этом направлении стало выделение значительных бюджетных средств на разработку и совершенствование системы, направленной на деанонимизацию криптовалютных переводов.
Основные направления финансирования
До конца 2030 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) получит 10,6 миллиарда рублей из государственного бюджета. Эти средства будут направлены на развитие платформы, которая позволит выявлять анонимных владельцев криптовалютных кошельков, прежде всего тех, кто использует биткоин, самую популярную криптовалюту в мире. Основная цель этой инициативы — усиление контроля за финансовыми потоками, которые могут быть связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими видами преступной деятельности.
Проект «Цифровое государственное управление»
Координация работы по развитию платформы будет возложена на Росфинмониторинг в рамках проекта «Цифровое государственное управление». Этот проект нацелен на внедрение передовых цифровых технологий в работу государственных органов и повышение прозрачности в сфере финансового регулирования. В рамках данного проекта планируется подключение к платформе пяти ключевых органов исполнительной власти, что обеспечит межведомственное взаимодействие и оперативный обмен информацией.
Проект «Цифровое государственное управление» является частью более широкой программы цифровой трансформации, которую реализует российское правительство. Его цель — создать условия для безопасного использования цифровых технологий, в том числе в финансовой сфере. В рамках этого проекта Росфинмониторинг будет выполнять функции центрального органа, ответственного за мониторинг и анализ криптовалютных транзакций.
Платформа «Прозрачный блокчейн»
Ключевым элементом в борьбе с анонимностью криптовалют станет инструмент под названием «Прозрачный блокчейн». Эта технология будет использоваться для выделения из общего потока подозрительных транзакций, которые потребуют более детального изучения. Система будет анализировать данные, поступающие от различных источников, и создавать кластеры подозрительных операций. Эти данные помогут Росфинмониторингу формировать реестры потенциальных правонарушителей, что, в свою очередь, упростит процесс выявления и пресечения незаконной деятельности.
Особое внимание будет уделено запросам данных у индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. Компании, которые проводят операции с криптовалютами, в том числе полученными в результате майнинга, обязаны будут предоставлять Росфинмониторингу подробную информацию о своих транзакциях. Это позволит государству получать больше данных о деятельности криптовалютных пользователей и эффективнее бороться с уклонением от уплаты налогов и другими правонарушениями.
Пилотный проект с участием крупнейших банков
Еще одним важным шагом в борьбе с анонимностью криптовалютных переводов стал запуск в апреле 2024 года пилотного проекта, в котором приняли участие пять крупнейших банков России. В рамках этого проекта Росфинмониторинг совместно с Центробанком и банковскими структурами начал работу по установке связей между фиатными и криптовалютными операциями. Это стало важным шагом на пути к более тесному контролю за финансовыми потоками, связанными с криптовалютами.
Главной задачей пилотного проекта стало усложнение P2P-обмена, особенно в случае использования криптовалют для незаконной деятельности, например, при переброске средств, полученных мошенническим путем. Установление связи между традиционными банковскими операциями и транзакциями в криптовалютах позволяет отслеживать движение средств и выявлять подозрительные операции.
Перспективы и вызовы
Процесс деанонимизации криптовалютных транзакций — это сложная и многогранная задача. Несмотря на стремительное развитие технологий, криптовалюты продолжают привлекать внимание тех, кто ищет способы обойти существующие финансовые законы и регуляции. Тем не менее, российское правительство уверено, что благодаря внедрению системы «Прозрачный блокчейн» и активному взаимодействию с банковским сектором удастся существенно снизить уровень незаконной деятельности в криптосфере.
Однако на пути к полной прозрачности в сфере криптовалют существуют и определенные сложности. Во-первых, криптовалютные технологии постоянно развиваются, и злоумышленники могут использовать новые методы для обхода системы мониторинга. Во-вторых, необходимо учитывать международный аспект — криптовалюты часто используются в транснациональных операциях, и для их эффективного контроля требуется сотрудничество с зарубежными финансовыми учреждениями и регуляторами.
