Тайвань, островное государство, готовится к введению новых и более строгих правил, касающихся криптовалютных сервисов, в частности, в области предотвращения отмывания денег (AML). Уже с 30 ноября 2024 года вступят в силу новые требования, которые раньше планировалось ввести в январе 2025 года. Это решение принято после того, как местные власти посчитали необходимым ускорить процесс внедрения этих правил, чтобы повысить безопасность и прозрачность в сфере виртуальных активов, а также обеспечить более эффективную борьбу с финансовыми преступлениями.
Причины ускоренного введения новых правил
Одной из главных причин ускоренного внедрения новых регуляций является растущий общественный запрос на усиление мер по предотвращению финансовых преступлений и мошенничества, связанных с криптовалютами. Правительство Тайваня, обеспокоенное ростом случаев мошенничества и отмывания денег через криптовалюты, решило ускорить процесс и ввести новые нормы раньше, чем было запланировано изначально.
На данный момент Тайвань уже несколько лет активно работает над разработкой правил для криптовалютных сервисов, поскольку страна стремится стать одним из ведущих игроков на рынке цифровых валют, но при этом хочет избежать использования виртуальных активов для незаконных целей, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и другие финансовые преступления.
Основные требования новых правил
Согласно новым требованиям, которые вступят в силу 30 ноября, все криптовалютные сервисы, включая биржи, кошельки и прочие компании, предоставляющие услуги с криптовалютами, обязаны пройти регистрацию и соответствовать стандартам по противодействию отмыванию денег (AML). Это означает, что криптовалютные компании должны внедрить необходимые процедуры для мониторинга транзакций, проверки личности своих пользователей, а также обеспечивать прозрачность операций.
За нарушение новых правил предусмотрены жесткие санкции. В случае несоответствия требованиям компании могут быть оштрафованы на крупные суммы, а также могут быть наказаны лишением свободы до двух лет. Штрафы могут достигать $153 700. Это серьезное предупреждение для всех участников криптовалютного рынка, который часто сталкивается с недостаточной регуляцией и проблемами с обеспечением прозрачности.
Кроме того, иностранные провайдеры виртуальных активов (VASP), которые планируют работать на Тайване, обязаны создать местную компанию или филиал. Без этого они не смогут начать свою деятельность в стране. Такое требование направлено на повышение контроля и прозрачности операций, а также на предотвращение использования криптовалютных сервисов для обхода местных законов.
Усиление надзора за криптовалютными сервисами
Глава Финансовой надзорной комиссии Тайваня (FSC) Цзин-Лун Пен отметил, что ускорение внедрения новых мер вызвано именно необходимостью бороться с растущим количеством мошенничеств и финансовых преступлений в сфере криптовалют. Он добавил, что эта регистрация для виртуальных активов является частью более широкой правовой структуры, которая должна способствовать борьбе с финансовыми преступлениями и незаконными операциями.
Директор департамента ценных бумаг FSC Хси-Хо Хуан, в свою очередь, уточнил, что регулятор будет усиливать контроль не только за регистрацией криптовалютных сервисов, но и за их деятельностью. Важно будет следить за такими аспектами, как управление фиатными деньгами (например, валютами, традиционными деньгами), информационная безопасность, а также работа с жалобами клиентов и хранение данных о транзакциях. Одним из ключевых требований является создание четких процессов листинга (размещения) и делистинга (удаления) криптовалют с бирж, а также мониторинг подозрительных операций. Компании, работающие в сфере криптовалют, должны будут обеспечить высокую степень прозрачности всех своих операций.
Штрафы для криптобирж и текущие проблемы
На фоне подготовки к введению новых мер Тайвань уже начал предпринимать шаги для повышения контроля над криптовалютными сервисами. Так, в конце ноября 2024 года местные криптовалютные биржи MaiCoin и BitoPro были оштрафованы за нарушение требований AML. Инспекции Финансовой надзорной комиссии выявили несколько серьезных недостатков в их работе. Например, в обоих случаях не было должным образом проверено происхождение средств пользователей, а также не велся полный учет всех транзакций. Это является нарушением обязательных стандартов, установленных для финансовых учреждений, работающих с криптовалютами.
Кроме того, криптобиржи не смогли эффективно отслеживать и выявлять подозрительные операции. Эти недостатки были признаны достаточно серьезными, и компании обязаны были принять меры для исправления ситуации. Биржи MaiCoin и BitoPro уже пообещали оперативно устранить выявленные проблемы, а также подчеркнули свою приверженность защите интересов клиентов и соблюдению местных законов.
Компания MaiCoin заявила, что предпринимает шаги для повышения уровня безопасности и улучшения системы контроля. Она пообещала провести улучшения в работе своих систем для предотвращения отмывания денег и обеспечения прозрачности. Биржа BitoPro, в свою очередь, создала специальную рабочую группу, которая займется внедрением корректирующих мер, включая усиление внутреннего контроля, повышение квалификации сотрудников и улучшение процесса соблюдения нормативных требований.
Влияние на рынок криптовалют и пользователей
Новые меры по регуляции криптовалютных сервисов в Тайване окажут существенное влияние на рынок виртуальных активов как в стране, так и за ее пределами. С одной стороны, усиление регулирования повышает доверие к криптовалютам и создает условия для их более широкого использования. С другой стороны, эти меры могут создать дополнительные барьеры для компаний, особенно для малых и средних криптовалютных сервисов, которым предстоит пройти сложный процесс регистрации и соответствия новым требованиям.
Для пользователей это означает большую степень безопасности при использовании криптовалютных сервисов, поскольку биржи и другие компании будут обязаны улучшить свои системы контроля за транзакциями и обеспечением прозрачности. В конечном итоге, это должно привести к снижению числа мошеннических схем и злоупотреблений в сфере криптовалют, что повысит общую безопасность финансовых операций.
Дополнительные аспекты и будущее регулирования криптовалют
Хотя новость о введении новых правил уже вызывает широкий интерес, важно понимать, что регулирование криптовалютных сервисов — это не только борьба с мошенничеством, но и создание более стабильной правовой базы для работы в этой сфере. Тайвань, как и многие другие страны, пытается найти баланс между поддержкой инноваций и защитой своих граждан от потенциальных рисков, связанных с виртуальными активами.
Одним из важнейших вопросов в будущем регулировании криптовалют будет дальнейшее развитие стандартов безопасности и защиты данных. В частности, может возникнуть необходимость в более тесной координации между международными регуляторами, чтобы создать глобальные стандарты, которые позволят эффективно бороться с транснациональными преступлениями, связанными с криптовалютами.
Кроме того, стоит отметить, что новые правила в Тайване являются частью более широких глобальных тенденций, направленных на ужесточение контроля над криптовалютами. В странах, таких как США, ЕС и Великобритания, также принимаются меры, направленные на усиление регуляции криптовалютных сервисов, включая обязательства по противодействию отмыванию денег и укреплению безопасности.
Заключение
Тайвань продолжает активную работу по улучшению регулирования криптовалютных сервисов и созданию более безопасной и прозрачной среды для пользователей. Введение новых правил, направленных на борьбу с отмыванием денег и финансовыми преступлениями, демонстрирует готовность страны к борьбе с рисками, связанными с растущим рынком виртуальных активов. Эти меры не только способствуют повышению доверия к криптовалютам, но и защищают пользователей от мошенничества и злоупотреблений, что, в свою очередь, может способствовать дальнейшему росту и развитию криптовалютного рынка на Тайване.
