В Санкт-Петербурге завершился суд над руководителем и тремя сотрудниками так называемой «Бизнес-школы управления активами “Эскада”». Организация, официально позиционировавшая себя как центр финансовых консультаций и обучения криптовалютному трейдингу, на деле оказалась ширмой для мошенничества. Суд установил, что сотрудники компании выманили у граждан свыше 55 миллионов рублей, обманом привлекая клиентов под предлогом обучения и обещаний гарантированного заработка на криптовалютных биржах.
Расследование показало, что деятельность организации строилась на заранее продуманной схеме, ориентированной на доверчивых клиентов, мечтающих об инвестиционном успехе. Основатель компании и трое аналитиков предлагали своим клиентам курсы по криптовалютному трейдингу, активно рекламируя их как уникальные и высокодоходные. Потенциальным клиентам рассказывали о секретных стратегиях, которые якобы позволяли зарабатывать крупные суммы за счет автоматизированной торговли криптовалютой. Они внушали людям уверенность, что освоение их «эксклюзивных» методов приведет к стабильной прибыли.
Для придания правдоподобности своей деятельности «Эскада» арендовала престижные офисы в центре Санкт-Петербурга и активно вкладывалась в рекламу. На различные рекламные кампании, в том числе в интернете и через колл-центры, привлекались значительные средства. Сотрудники компании обзванивали людей, размещавших резюме на сайтах по поиску работы, и предлагали им, как минимум, пройти обучение криптотрейдингу. Клиентам представляли платные курсы как важный шаг для того, чтобы научиться зарабатывать на криптовалюте и якобы получать стабильный доход.
Схема обмана
Часть обманутых клиентов оказывались людьми, желающими найти стабильный доход или инвестиции, что делало их легкой мишенью для мошенников. Потенциальным клиентам предлагалось купить обучение или инвестировать деньги под гарантированные проценты, при этом обещания прибыли звучали чрезвычайно убедительно и манили многих.
Некоторые клиенты не обладали достаточными средствами для инвестиций, и тогда сотрудники «Эскады» рекомендовали им оформить кредиты. Причем, как выяснило следствие, потенциальным инвесторам советовали обращаться в строго определенные микрофинансовые организации, вероятно, сотрудничающие с мошенниками. Таким образом, многие клиенты компании не только потеряли свои сбережения, но и оказались в долговой яме, не сумев вернуть взятые кредиты.
Как выяснилось в ходе разбирательства, никакой реальной деятельности на криптовалютных биржах «Эскада» не вела. Деньги, которые доверчивые клиенты передавали под видом инвестиций, просто присваивались руководством компании и распределялись среди сотрудников. В результате таких действий пострадавшими были признаны 45 человек, каждый из которых потерял крупные суммы.
Решение суда и приговор
Виновные в мошенничестве были осуждены. Директор и один из наиболее активных финансовых аналитиков получили по 7 лет лишения свободы в колонии общего режима. Еще один аналитик, который, как посчитало следствие, был менее вовлечен в схему, получил чуть меньший срок — 6 лет и 11 месяцев. Один из сотрудников, сыгравший наименее значимую роль в преступлении, был осужден условно на 3 года.
По словам представителей прокуратуры, это первый случай в России, когда мошенники, замаскированные под криптоброкеров, доведены до суда и получили реальный приговор. Сотрудники ведомства отметили, что число преступлений, связанных с обманом в сфере криптовалют, в последние годы сильно возросло, однако далеко не каждое из них удается расследовать и довести до суда. Причиной этого зачастую является тот факт, что многие организаторы подобных схем находятся за пределами России, что затрудняет процесс их привлечения к ответственности.
Как защититься от мошенников в сфере криптовалют и инвестиционного обучения
Ситуации с мошенничеством в сфере криптовалют становятся все более распространенными. Многие граждане мечтают о быстрых и высоких доходах, часто под влиянием популярных историй успеха в криптовалютной индустрии. Этот ажиотаж порождает спрос на образовательные программы и консультации, чем и пользуются недобросовестные компании.
Вот несколько рекомендаций, которые могут помочь избежать подобных ситуаций и защитить себя от мошенничества:
Проверяйте компании и их лицензии. Добросовестные компании, оказывающие услуги по инвестированию, должны иметь лицензию на финансовую деятельность. В России такие лицензии выдаются Центральным банком, и любую организацию, предлагающую финансовые услуги, можно проверить в его реестре.
Осторожно относитесь к обещаниям гарантированной прибыли. Ни одна компания, занимающаяся криптовалютами или иными финансовыми инструментами, не может обещать фиксированную доходность. Рынок криптовалют крайне волатилен, и никто не может точно предсказать рост или падение курсов.
Не берите кредиты для инвестиций. Если компания настоятельно рекомендует взять кредит для вложений, это серьезный повод насторожиться. Большинство надежных финансовых компаний не рекомендуют клиентам брать кредиты для инвестиций, так как это связано с высоким риском.
Остерегайтесь агрессивной рекламы. Если компания слишком активно продвигает свои услуги, использует обзвоны и давит на потенциального клиента, это может быть признаком мошенничества. Надежные организации обычно привлекают клиентов через рекомендации и положительные отзывы, а не агрессивный маркетинг.
Изучайте отзывы. Перед тем как доверить свои деньги компании, поищите отзывы о ней на независимых площадках. Если вы видите много негативных отзывов и сообщений о мошенничестве, лучше избегать сотрудничества с такой организацией.
Обучение и знание — ваше главное оружие. Перед тем как начинать инвестировать, рекомендуется потратить время на самообразование в сфере финансов, чтобы лучше понимать основные принципы инвестирования и риски, связанные с ними.
Следует помнить, что мошенничество в инвестиционной сфере может принимать разные формы, и каждый человек должен ответственно подходить к вопросу вложений и доверять свои средства только проверенным компаниям. Криптовалюта — это рынок с высокими рисками, поэтому не стоит воспринимать предложения о быстром обогащении на биржах за правду.
